Banca Patrimonial



La experiencia nos ha llevado a crear soluciones para el manejo del patrimonio de nuestros clientes. En Banamex Banca Patrimonial le proporcionamos una experiencia única, con personal altamente calificado y respaldo institucional, en un ambiente de discreción total.

Hemos creado las soluciones indicadas para el manejo del patrimonio de nuestros clientes, dándoles una experiencia única, con personal altamente calificado, en un ambiente de discreción total.

Nos avalan más de 50 mil clientes en México y más de 275 mil millones en activos administrados.1

Ganadores de ocho premios Fund Pro Platinum Performance durante el 7º Seminario sobre administración de activos en México, Latin Asset Management.2

Fondos de Inversión Horizontes Banamex, operadora de sociedades de inversión de Banamex Banca Patrimonial, ha sido considerada durante los últimos 12 meses la administradora de fondos con mayor crecimiento de activos en México, con más de $290 mil millones en activos administrados.3

Beneficios para el cliente:

  • LA PRIMERA BANCA PATRIMONIAL EN MÉXICO4
  • Productos Financieros
    • Acceso a:
    • Mercado de Capitales
    • Mercado de Dinero
    • Notas Estructuradas
    • Beneficios Fiscales Banamex
    • Garantía de Prenda Bursátil
    • Sociedades de Inversión
    • Portafolios Estratégicos
  • Productos Bancarios
    • Tarjeta Banamex Platinum (sin costo de anualidad)
    • Condiciones preferenciales en Créditos Personales
    • Condiciones preferenciales en Cuentas de Cheques y Débito
  • Servicios Exclusivos
    • Citigold Global Banking
    • Banamex1
    • Concierge y Servicios de Asistencia
    • Revista Valor
    • Línea Patrimonial


1Modelo de Gestión de Banamex Banca Patrimonial a agosto de 2010.
2AMIB, marzo 2010.
3Fuente AMIB, al mes de septiembre 2010.
4Informe Anual 1989.



  • Capacidad y Talento Financiero
    • Más de 400 Banqueros Personales especializados y certificados para asesorarle
    • Con el soporte de un equipo de análisis de clase mundial
  • Compromiso de Soluciones
    • Banquero Personal como único punto de contacto para todas sus necesidades bancarias y de inversión. Más de 70 oficinas dedicadas a nivel nacional y más de 500 Centros Financieros a nivel mundial
  • Responsabilidad en el manejo de Inversiones
    • Compromiso Institucional en el manejo de sus inversiones, avalado por órganos colegiados y respaldados por avanzadas herramientas de análisis


  • Suscribir Contrato de Inversión y, en su caso, los demás documentos que determine Banamex
  • Identificación oficial vigente (titular, cotitulares y apoderados)
  • RFC o CURP
  • Comprobante de domicilio, máximo tres meses de antigüedad (titular, cotitulares y apoderados)
  • Carta de acumulación de ingresos
  • Tarjeta muestra de firmas
  • Formato de Conocimiento de Cliente, favor de llenarla en conjunto con su Banquero asignado
  • ID Financiero, favor de llenarla en conjunto con su Banquero asignado
    • Del ID Financiero determinaremos su Perfil de Inversión, que es el conjunto de características del inversionista que nos permiten identificar sus necesidades y objetivos de inversión para poder sugerirle Productos de Inversión adecuados a las mismas. Los perfiles de inversión son:
      • P1- Preservación: El inversionista con una estrategia de preservación es una persona que antepone su seguridad y liquidez al rendimiento. Le gusta tener claro desde un principio cuales serán los rendimientos de sus inversiones, lo que generalmente también lo lleva a invertir en instrumentos de corto plazo asumiendo un riesgo insignificante de pérdida.
      • P2- Moderado: El inversionista con una estrategia moderada busca básicamente una combinación entre liquidez, seguridad y rendimiento. Está dispuesto a aceptar riesgos de forma marginal y a invertir con visión de corto y mediano plazo.
      • P3- Balanceado: El inversionista con una estrategia balanceada tiene la característica de estar consciente de las ventajas de la diversificación, este tipo de inversionista puede aceptar algunos riesgos medidos a cambio de un posible incremento en su rendimiento. Este inversionista está interesado en conocer diferentes opciones de inversión y distribuir su capital entre ellas de manera racional.
      • P4- Crecimiento: El inversionista con una estrategia de crecimiento no tiene problemas con invertir a mediano o largo plazo. Generalmente prefiere tomar un riesgo medido, buscando obtener mejores rendimientos.
      • P5- Oportunidad: El inversionista con una estrategia de oportunidad es una persona que se encuentra constantemente en busca de momentos y oportunidades favorables para invertir. Este inversionista busca maximizar los rendimientos y asume mayor riesgo, lo que en el transcurso del tiempo se puede traducir en un mayor crecimiento de su portafolio.
    • Se tienen 5 portafolios modelos en base a cada perfil de inversión para poder ofrecerle al cliente la alternativa de diversificación que mejor satisfagan sus necesidades.


Análisis y Asesoría Financiera

Contamos con el respaldo de analistas en México y cada uno de los cinco continentes, para ofrecerle una completa cobertura de los mercados financieros, proponiéndole una estrategia ideal para sus necesidades.

Nuestro objetivo es conocer su situación patrimonial, con el fin de diseñarle una estrategia integral basada en soluciones que se adapten a sus necesidades y perfil de inversión para alcanzar sus metas a cualquier plazo.

Diagrama de asesoria financiera

Análisis local con inteligencia global.

Frente a otras opciones de inversión que sólo satisfacen parcialmente sus requerimientos, los Portafolios Estratégicos Gold1 le brindan una solución integral de acuerdo a su perfil de inversión y necesidades. Banqueros Personales certificados en inversiones le apoyan a conformar y revisar periódicamente su portafolio para que respondan a las exigencias del mercado.

Análisis local de banca patrimonial



1Sociedad de Inversión



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